Makroekonomia, geopolityka, niewypłacalność czy bankructwo. Zakłócenia mogą pojawić się niespodziewanie. Jedna błędna decyzja handlowa może poważnie zagrozić Twojemu biznesowi. Czy to ryzyko, czy może próba przejęcia kontroli nad finansami przez niepowołane podmioty? Poznaj Urba360 – narzędzie, które może stać się gwarancją bezpieczeństwa każdej decyzji komercyjnej.
Zakłócenia i wczesne sygnały: na co zwrócić uwagę?
Skutki geopolityczne i ekonomiczne
Konflikt Ukraińsko-Rosyjski, wojny handlowe, cła Trumpa, konflikt na Bliskim Wschodzie... Jeśli spojrzymy na zakłócenia w łańcuchach dostaw, zazwyczaj myślimy o ważnych wydarzeniach. Tak więc, czy to inwazja na Ukrainę, statek towarowy Ever-Given blokujący Kanał Sueski, czy też wydarzenie klimatyczne, teraz widzimy, że ryzyko jest bardziej powszechne na wszystkich rynkach, a w szczególności na głównych gospodarkach.
Wpływ niewypłacalności
Francja, Niemcy, Włochy i Niderlandy w ramach Unii Europejskiej, a także Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Japonia i Brazylia poza jej granicami – wszędzie obserwujemy wzrost liczby upadłości przedsiębiorstw, przekraczający poziomy sprzed pandemii (2019).W rzeczywistości, mimo nagłówków skupiających się na spektakularnych wydarzeniach, główną i nieustającą przyczyną zakłóceń w łańcuchach dostaw pozostaje niewypłacalność firm. Nagłe zdarzenia mogą być jedynie punktem zapalnym, ale to właśnie upadki przedsiębiorstw mają długofalowy wpływ. Firmy nie funkcjonują w izolacji – są powiązane z wieloma partnerami handlowymi, zarówno lokalnie, jak i globalnie – klientami oraz dostawcami. Łańcuch dostaw to sieć tych powiązań, która wykracza poza bezpośrednich dostawców, obejmując kolejne poziomy – drugorzędnych i dalszych dostawców – tworząc złożoną strukturę zależności.
Ale nie daj się zwieść: ryzyko może nie dotyczyć firmy, która znajduje się w Twoim głównym łańcuchu dostaw! Ryzyko pojawia się również na wyższych poziomach łańcucha dostaw. Dlatego powinieneś monitorować swoich dostawców nie tylko w momencie przyjmowania nowych klientów, ale także w całym cyklu życia tego łańcucha dostaw, ponieważ jest to kluczowy element Twojej działalności i Twojej wypłacalności.
Aby zapewnić Ci wczesne ostrzeżenia tego typu, nasz wskaźnik został zaprojektowany tak, by przedstawiać prawdopodobieństwo niewypłacalności firmy w ciągu najbliższych 12 miesięcy, w oparciu o jednolitą metodologię stosowaną na całym świecie. Jedną z kluczowych specjalizacji Coface jest identyfikacja i ocena firm w Twoim łańcuchu dostaw, które znajdują się w trudnej sytuacji finansowej i które klasyfikujemy jako podmioty wysokiego ryzyka z perspektywy prawdopodobieństwa niewypłacalności. Nasze analizy nie ograniczają się wyłącznie do poszczególnych ogniw łańcucha dostaw – uwzględniamy również interakcje między firmami w jego obrębie. Oceniamy Twoich kontrahentów, traktując ich jako część ekosystemu, w którym przedsiębiorstwa są ze sobą powiązane – bezpośrednio lub pośrednio. Dzięki temu jesteśmy w stanie jak najwcześniej ostrzec Cię o potencjalnych zagrożeniach, co daje Ci czas na odpowiednią reakcję.
Podobnie jak samolot, Twoja firma musi być w powietrzu tak długo, jak to możliwe. Ale niewypłacalności i wszelkiego rodzaju wpływy mogą naprawdę uziemić ten samolot. Ostatecznie, jeśli nie masz czasu na reakcję, może to mieć dość poważny wpływ na Twoją firmę.
Andrew Share, dyrektor ds. rozwiązań inżynieryjnych w Grupie Coface.
Uważaj (również!) na swój własny sektor
Jeśli chodzi o powiązania w obrębie tego samego sektora, każda firma myśli, że doskonale zna swóją własną branże. Ale to nieprawda. Niewypłacalności nie są tylko międzysektorowe, ale występują również w obrębie tego samego sektora, co wskazuje na wewnętrzną słabość. Nasze ostatnie badania ekonomiczne podkreśliły, że wiele roszczeń pochodzi z tych samych sektorów. Oznacza to, że oprócz różnych poziomów dostawców, kluczowe jest, aby mieć oko na cały sektor!
Drugim punktem jest to, że niektóre branże wykazują systemowe podatności, które wzmacniają ryzyko. I dzieje się tak, że jeśli spojrzysz na pojedynczą firmę u swojego dostawcy, może nie być zagrożona, ale zobaczysz, że wszystkie połączenia od i do tego dostawcy stają się słabe i tracą na wartości. To sygnał ostrzegawczy, który trzeba przeanalizować i monitorować!
W dzisiejszym świecie mierzenia ryzyka musimy koncentrować się bardziej na słabych sygnałach niż na twardych danych.
Po pandemii wszystkie twarde sygnały uległy stopniowemu rozmyciu, natomiast słabe sygnały zyskały na znaczeniu i stały się bardziej wyraziste!
Matteo Gatti, szef strategii danych, region Morza Śródziemnego i Afryki.
Wczesne ostrzeganie i przewidywalność: uruchom radar Urba360!
Potężna platforma zarządzania ryzykiem, Urba360 zapewnia 360-stopniowy widok całego portfolio partnerów biznesowych. Uzyskujesz dostęp do predykcyjnych, normatywnych i opisowych spostrzeżeń na temat firm na całym świecie, co pozwala podejmować strategiczne decyzje w celu łagodzenia ryzyka i napędzania przyszłego wzrostu.
- Score: odzwierciedla prawdopodobieństwo niewypłacalności w okresie 12 miesięcy. Wszystkie firmy są oceniane przy użyciu standaryzowanego wyniku od 0 do 10, dzięki czemu można przyjąć spójne podejście w skali globalnej.
- Opinia kredytowa: Uzyskaj dostęp do opinii kredytowych ekspertów opracowanych przez zespół ekspertów ds. kredytów handlowych w Coface. Rekomendacje uwzględniają bieżące wyniki finansowe, dane historyczne, prognozy na przyszłość i rejestry roszczeń ubezpieczeniowych.
- Wskaźniki finansowe: 24 wskaźniki finansowe dostępne do zrozumienia, jak wyniki finansowe firmy wypadają w porównaniu z innymi firmami w grupie porównawczej. Wskaźnik jest obliczany na podstawie obrotów, kapitału własnego, aktywów trwałych, zobowiązań i wyników finansowych.
- Wskaźnik opóźnionych płatności: Oceń potencjalne ryzyko przyszłego braku płatności Twoich potencjalnych klientów i obecnych partnerów biznesowych. Masz aktualny wgląd w zachowania płatnicze, którego potrzebujesz, aby informować o podejmowaniu decyzji i zarządzaniu ryzykiem.
- Ocena ryzyka kraju: Zrozumienie względnego ryzyka, jakie przedstawiają przedsiębiorstwa całego kraju. Ocenę oblicza się na podstawie danych makroekonomicznych, finansowych i politycznych, odzwierciedlających średnie ryzyko kredytowe w całym kraju.
- Ocena ryzyka sektora: Uzyskaj dostęp do unikalnych ocen ryzyka w 13 głównych sektorach, opartych na ewolucji pięciu wskaźników finansowych: przychodów, rentowności, wskaźnika zadłużenia netto, przepływu środków pieniężnych i informacji o poufnych roszczeniach.
Obejrzyj specjalny webinar, aby dowiedzieć się więcej na następujące tematy:
- Co stoi za wynikiem Urba360 i jak jest on obliczany?
- Jak interpretować wynik i stosować go w praktycznych scenariuszach?
- Demo na żywo, aby zobaczyć wynik w praktyce.
