Sztuczna inteligencja, uczenie maszynowe, analiza predykcyjna i modelowanie, uczenie głębokie, przetwarzanie obrazów... Coface wykorzystuje zaawansowane technologie Data Science do bardziej efektywnego i przewidywalnego zarządzania ryzykiem z korzyścią dla swoich klientów.
Scoring: przewidywanie niewypłacalności firm w celu lepszego zarządzania ryzykiem kupującego
Skuteczne zarządzanie ryzykiem polega na jego przewidywaniu! Jeśli chodzi o ocenę kondycji finansowej firm i ryzyka kupującego (DRA - Debtor Risk Assessment), scoring jest istotnym elementem zarządzania ryzykiem. Właśnie dlatego Coface stale ulepsza swój wewnętrzny model scoringowy. Celem jest coraz dokładniejsze przewidywanie prawdopodobieństwa niewypłacalności firm. To narzędzie decyzyjne, które Coface udostępnia swoim klientom, łączy w sobie doświadczenie analityków danych i aktuariuszy Coface.
Wykorzystując zaawansowaną sztuczną inteligencję i zaawansowane technologie uczenia maszynowego, Coface automatyzuje część procesu tworzenia DRA poprzez masowe wykorzystywanie danych finansowych o firmach z 52 wzbogaconych centrów informacyjnych na całym świecie oraz od innych zewnętrznych dostawców informacji. Aby zoptymalizować przewidywalność wyniku, Coface bierze również pod uwagę historię zaległości płatniczych.
Dzięki temu ulepszonemu narzędziu scoringowemu Coface oferuje swoim klientom możliwość jeszcze dokładniejszego i skuteczniejszego zarządzania ryzykiem poprzez:
- Lepiej zakwalifikowane informacje finansowe;
- Udoskonalone i trafne analizy predykcyjne;
- Modelowanie, które można dostosować do kraju, w którym prowadzona jest działalność;
- Lepsze oszacowanie ryzyka kredytowego i skuteczniejsze decyzje dotyczące gwarantowania ryzyka;
- Zmniejszenie liczby roszczeń dzięki lepszemu przewidywaniu niewypłacalności przedsiębiorstw.
Jako unikalny zasób niematerialny, informacje biznesowe Coface zostają wzbogacone, a ich wartość dodana wzrasta!
- Modelowanie makroekonomiczne i finansowe: symulacja i przewidywanie wpływu wstrząsów makroekonomicznych na przedsiębiorstwa
- Kryzys gospodarczy, zdrowotny lub energetyczny... Jak możemy przewidzieć wpływ potencjalnych wstrząsów makroekonomicznych na bilanse finansowe firm?
- Jest to trudna kwestia, którą Coface stara się rozwiązać, projektując rozwiązanie do modelowania przyszłych sprawozdań finansowych firm według różnych scenariuszy. Chodzi o to, aby patrzeć rok do przodu, a nie w lusterko wsteczne!
To narzędzie decyzyjne zaspokaja podwójną potrzebę naszych klientów:
Zbieranie i analizowanie informacji finansowych o spółkach tak wcześnie, jak to możliwe, bez czekania na publikację sprawozdań finansowych (od 6 do 9 miesięcy po zakończeniu roku obrotowego).
Dostęp do odpowiednich analiz prognostycznych i wiarygodnych prognoz wzrostu dotyczących kondycji finansowej firm.
Współpracując z naszymi ekonomistami, ubezpieczycielami ryzyka i zespołami ds. informacji biznesowych, Laboratorium Danych gromadzi, agreguje i analizuje różne źródła danych (prognozy ekonomiczne Coface, dane MFW, dane Banque de France, ministerstwa rządowe itp.) w celu opracowania prognoz, które przewidują sprawozdania finansowe i symulują wpływ potencjalnych zewnętrznych wstrząsów makroekonomicznych.
Te modele predykcyjne, które obejmują masową symulację danych bilansowych z naszych źródeł danych ubezpieczenia kredytu, umożliwiają naszym klientom czerpanie korzyści:
- Zaawansowany predykcyjny wynik firmy, uwzględniający przewidywane sprawozdania finansowe, a tym samym bardziej wiarygodne prognozy wzrostu kondycji finansowej firm;
- Lepiej uzasadnione decyzje dotyczące gwarantowania ryzyka w celu skuteczniejszego predykcyjnego zarządzania ryzykiem;
- Odpowiednie analizy i lepszą jakość usług, aby wspierać ich w rozwijaniu działalności w złożonym i zmieniającym się środowisku gospodarczym, w którym każdy szok zewnętrzny może mieć duży wpływ na bilans ekonomiczny i finansowy firmy.