Podejmowanie trafnych decyzji biznesowych w nadchodzącym roku dzięki ocenom ryzyka kredytowego Coface zapewni przewagę konkurencyjną i pozwoli działać z większą pewnością. Andrew Share, Group Solutions Engineering Director, wyjaśnia, w jaki sposób Coface może wzmocnić proces decyzyjny.
Podejmowanie trafnych decyzji biznesowych w nadchodzącym roku dzięki ocenom ryzyka kredytowego Coface zapewni przewagę konkurencyjną i pozwoli działać z większą pewnością. Andrew Share, Group Solutions Engineering Director, wyjaśnia, w jaki sposób Coface może wzmocnić proces decyzyjny.
To był wymagający rok. Podatki, cła i rosnące koszty ograniczyły marże, osłabiły pewność siebie i zwiększyły liczbę upadłości firm, ale nie musisz jedynie dryfować, czekając na poprawę sytuacji. Nawet w ‘rynku niedźwiedzia’ można skutecznie się odnaleźć i wyprzedzić konkurencję, podejmując szybkie i trafne decyzje handlowe.
Dobra wiadomość jest taka, że nasz Coface Score oraz analizy ryzyka handlowego mogą wesprzeć zarządzanie należnościami, dostarczając szybkich informacji potrzebnych do bezpiecznego handlu i rozwoju biznesu w nadchodzącym roku.
Ocena ryzyka niewywiązania się z płatności w analizie ryzyka kredytowego
Coface Score różni się od standardowych ocen wiarygodności biznesowej, ponieważ stanowi unikalną ocenę zdolności firmy do wywiązywania się ze zobowiązań finansowych w ciągu najbliższych 12 miesięcy, a nie jedynie jej bieżącej kondycji finansowej. Prawdopodobieństwo niewypłacalności prezentowane jest w skali 0–10 - im niższy wynik, tym wyższe ryzyko braku płatności.
Jednak to jakość danych, wiedza ekspercka i zasoby wykorzystywane w każdej ocenie ryzyka kredytowego naprawdę robią różnicę.
Oparte na danych - Analiza wykracza poza publicznie dostępne sprawozdania finansowe i orzeczenia sądowe, obejmując wiele czynników ryzyka, takich jak historia płatnicza, struktura własnościowa czy sygnały makroekonomiczne. Wykorzystujemy w tym celu bogaty zestaw źródeł danych, w tym naszą własną bazę ponad 240 milionów firm na całym świecie, zgłoszone incydenty od 100 000 klientów ubezpieczeń kredytu oraz globalną sieć partnerów informacyjnych. Oprócz bieżących danych handlowych firmy, nasze dane historyczne pozwalają w większości przypadków śledzić jej wyniki z ostatnich pięciu lat, co umożliwia formułowanie naprawdę trafnych prognoz
Ekspertyza –Jako globalny lider w ubezpieczeniach należności od niemal 80 lat, z natury naszej działalności wynika konieczność zatrudniania najbardziej utalentowanych analityków kredytowych. Coface Score opiera się na tych samych danych i analizach, z których nasze zespoły ubezpieczeniowe korzystają przy podejmowaniu 12 000 decyzji underwritingowych każdego dnia dla ponad 100 000 klientów. Leży w naszym wspólnym interesie, aby nasze oceny jak najdokładniej odzwierciedlały rzeczywiste ryzyko kredytowe firmy.
Zasoby – Nasza globalna obecność pozwala stosować ujednoliconą metodologię oceny, dzięki czemu możemy analizować firmy na 200 rynkach, zapewniając spójność Coface Score dla wszystkich krajowych i międzynarodowych partnerów handlowych. Nasz zespół ponad 600 ekspertów ds. zarządzania ryzykiem pracuje blisko źródła ryzyka, co umożliwia szybkie i precyzyjne decyzje oraz dostarczanie aktualizacji w czasie rzeczywistym za pośrednictwem zaawansowanej platformy Urba360.
Jak wykorzystać naszą ocenę biznesową, aby poprawić swoją sytuację finansową
Wiedza i analizy oferowane przez Coface mogą podnieść jakość podejmowania decyzji w całej firmie w nadchodzącym roku. Oto sześć przykładów:
1. Zminimalizuj ryzyko złych długów wpływających na płynność finansową – Dzięki prezentowaniu prawdopodobieństwa niewywiązania się z płatności w ciągu 12 miesięcy, Coface Score pełni funkcję wczesnego systemu ostrzegania przed klientami wysokiego ryzyka. Daje to czas na reakcję na niski wynik lub nagłe pogorszenie sytuacji, np. poprzez ponaglenie do uregulowania należności, przejście na przedpłatę lub ograniczenie przyznanego kredytu kupieckiego.
2. Urba360: Utrzymaj swoje marże – Wykorzystaj Urba360, aby zintegrować informacje o ryzyku dotyczącym bazy klientów z modelem oczekiwanej straty kredytowej (ECL). Dzięki analizom predykcyjnym i kompleksowym danym biznesowym możesz udoskonalić strategię cenową oraz przewidywać potencjalne zagrożenia, co pomaga chronić marże zysku nawet w okresach dużej zmienności..
3. Wybieraj wiarygodnych dostawców – Upadłość dostawcy może być równie dotkliwa jak niewypłacalność klienta, zwłaszcza jeśli zapłaciłeś za towary lub usługi z góry. Wykorzystaj Coface Score wraz z analizą predykcyjną danych biznesowych, aby wychwytywać słabe sygnały i przewidywać potencjalne trudności finansowe już na etapie weryfikacji i onboardingu dostawców.
4. Wykorzystuj nowe możliwości–Integrując nasze oceny ryzyka kredytowego z procesem due diligence klientów, możesz szybko ustalić, czy obiecujący kontakt jest rzeczywiście wartościowy, czy też nie. Dzięki temu Twój zespół sprzedaży może skupić się na konwersji najlepszych potencjalnych klientów na atrakcyjnych warunkach, a Ty możesz handlować z pełnym poczuciem bezpieczeństwa.
5. Bądź czujny na pojawiające się ryzyka – Unikaj destabilizujących wstrząsów finansowych, monitorując Coface Score swoich obecnych klientów i dostawców oraz korzystając z naszych ocen ryzyka sektorowego i krajowego, aby przewidywać czynniki zewnętrzne. Nasze alerty pozwolą Ci zareagować na czas i podjąć proaktywne działania chroniące Twoją firmę.
6. Porównaj się z innymi– Sprawdź, jak Twój własny Coface Score wypada na tle firm z Twojej branży i zobacz to, co widzi wielu Twoich dostawców. Twój wynik jest naszą oceną kondycji finansowej Twojej firmy, ale możesz go poprawić, dbając o to, aby wszystkie dostępne informacje o przedsiębiorstwie były aktualne i kompletne, składając sprawozdania w terminie oraz regulując płatności na czas.
Ostatecznie to jakość podejmowanych decyzji jest kluczowa dla prowadzenia odnoszącego sukcesy i stabilnego finansowo biznesu, co czyni Cię atrakcyjnym partnerem handlowym. Wykorzystując nasze oceny ryzyka kredytowego, możesz podejmować świadome, szybkie i trafne decyzje, które wzmocnią Twoją sytuację finansową i pomogą Ci rozwijać się w 2026 roku.
Czy jesteś gotowy wzmocnić swoją ocenę ryzyka kredytowego? Skontaktuj się już teraz.
Dane aktualne na moment publikacji.